Finanzinstitute
Unsere Lösungen für Kreditinstitute und Finanzdienstleister
Seit über vier Jahrzehnten sind wir Ihr vertrauensvoller Partner im Bereich der Zahlungsverkehrssoftware. Unsere maßgeschneiderten Lösungen für den nationalen und internationalen Massen- sowie Individual-Zahlungsverkehr setzen den Standard für Effizienz, Sicherheit und Innovation.
GEVA ZV
Die zentrale Zahlungsverkehrsdrehscheibe
Unsere moderne Zahlungsverkehrsapplikation ist die bevorzugte Wahl für Finanzinstitute, die ihren elektronischen Zahlungsverkehr reibungslos abwickeln wollen.
GEVA ZV zeichnet sich durch folgende Standards aus
Konformität und Sicherheit
Wir garantieren die Verarbeitung von Zahlungen gemäß den aktuellen Verfahrensrichtlinien und gesetzlichen Vorgaben. Transaktionssicherheit steht bei uns an erster Stelle.
Effizienz und Performance
Mit beeindruckenden STP-Raten (Straight-Through-Processing) sorgen wir für eine schnelle und effiziente Abwicklung. Ihre Prozesse laufen reibungslos und ohne Verzögerungen.
Internationale Funktionalität
Dank unserer umfassenden SEPA-Funktionalität sowie der Abdeckung von Auslandszahlungsverkehr und TARGET2/T2S können Sie grenzüberschreitende Zahlungen mühelos bearbeiten.
Flexibilität und Anpassungsfähigkeit
Unsere Applikation bietet die Möglichkeit, individuelle Gebührenregelungen abzubilden und komplexe Fachlogiken auf verschiedenen Verarbeitungsebenen anzuwenden.
Nahtlose Integration
Unsere Lösung fügt sich nahtlos in Ihre bestehende IT-Landschaft ein und kann mit Tools des Operational Managements sowie diversen CSMs und Fremdsystemen kommunizieren.
Globale Vernetzung
Nutzen Sie die EBICS-Kommunikation und unsere breite Palette an Schnittstellen, um den Datenaustausch mit anderen Systemen zu erleichtern.
Ihr Zahlungsverkehr in unseren Händen
Unsere Zahlungsverkehrsprodukte erfüllen höchste Qualitätsansprüche. Kunden schätzen die Schnittstellen- und Formatvielfalt sowie die hochflexible Konfigurierbarkeit unserer Applikationen.
- Zahlungsverkehrsmodule
- Konnektivität
- Optionale Services
Entdecken Sie unsere vielfältige Auswahl an Zahlungsverkehrsmodulen, die jeden Aspekt Ihrer Zahlungsabwicklung optimieren und vereinfachen.
SEPA ZV Standard
Im Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA (Single Euro Payments Area) werden einheitliche Verfahren für den bargeldlosen Zahlungsverkehr genutzt.
SEPA ZV Standard
GEVA ZV umfasst alle notwendigen Module zur Abwicklung von Überweisungen (SEPA Credit Transfer, SCT), Lastschriften (SEPA Direct Debit, SDD) und Kartentransaktionen (SEPA Cards Clearing, SCC). Die SDD-Mandatsverwaltung für die Abwicklung von SEPA Direct Debits ist ein integraler Bestandteil unserer Applikation.
Von der Verarbeitung von Rückgaben bis hin zur komfortablen manuellen Erfassung bieten wir Ihnen die Werkzeuge, die Sie benötigen, um Ihre Finanzprozesse zu optimieren und sicher zu gestalten.
Realtime ZV (Instant Payments)
Das Echtzeitüberweisungsverfahren SEPA-Instant-Credit-Transfer (SCTinst) ist eine Erweiterung des regulären SEPA-Überweisungsverfahrens.
Realtime ZV (Instant Payments)
Instant Payments ermöglicht den Transfer von Geldbeträgen in Echtzeit zwischen verschiedenen Bankkonten innerhalb des SEPA-Raums.
GEVA ZV stellt alle Werkzeuge für den reibungslosen Betrieb von Instant Payments zur Verfügung. Bei einer Verfügbarkeit von 24/7/365 erfolgt der Zahlungseingang auf dem Empfängerkonto innerhalb von maximal 10 Sekunden. Beträge bis zu 100.000 EUR werden in Echtzeit in alle SEPA-Länder (empfangend und sendend) überwiesen. Ausgeführte Zahlungen sind unwiderruflich, es sei denn, der Empfänger stimmt einer Rückbuchung zu; eine nachträgliche Rückbuchung (wie bei einer Lastschrift) ist nicht möglich.
Dank unserer „Schattenbuchhaltung“ ist GEVA ZV auch für den Fall gerüstet, dass die Kernbankensysteme noch nicht die volle Echtzeitfähigkeit erreicht haben.
Der in Europa bereits erfolgreich eingeführte Echtzeit-Zahlungsverkehr soll nun international ausgebaut werden. Mit fortschrittlichen Technologien und innovativen Ansätzen sind wir in der Lage, die Komplexität internationaler Echtzeitüberweisungen zu beherrschen und gleichzeitig eine reibungslose und effiziente Abwicklung zu gewährleisten.
TARGET/T2
TARGET (Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System) ist ein Zahlungsverkehrssystem in Europa.
TARGET/T2
TARGET wird von der Europäischen Zentralbank (EZB) verwaltet. Es handelt sich um ein System zur Abwicklung von Echtzeit-Bruttozahlungen in Euro (Real Time Gross Settlement, RTGS) zwischen Banken und Finanzinstituten im Euroraum. TARGET ermöglicht den sofortigen, großvolumigen Geldtransfer zwischen den teilnehmenden Banken und trägt zur reibungslosen Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen in Euro bei.
T2 (TARGET2) ist die zweite Generation des TARGET-Systems und wurde entwickelt, um die Effizienz und Sicherheit des Zahlungsverkehrs im Euroraum weiter zu verbessern. Es bietet den teilnehmenden Banken erweiterte Funktionen für die Transaktionsabwicklung, das Liquiditätsmanagement und den grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr.
Das GEVA TARGET/T2-Modul bietet ein Höchstmaß an Effizienz und Integration. Mit unserer Engine erreichen Sie eine nahtlose Formatintegration in Ihrer Banksysteminfrastruktur und können sämtliche TARGET-Nachrichtenformate problemlos verarbeiten. Die Anpassung an Ihre individuellen Bankparameter erfolgt optimal, während wir uns um Datenlücken kümmern und Datenformate zwischen den Systemen konvertieren. Unsere technische Anbindung über das aditi SWIFT Service Bureau ermöglicht Ihnen einen reibungslosen Zugang zu den TARGET-Services.
Gebühren-Engine
Im komplexen Umfeld des Zahlungsverkehrs ist ein präzises Gebührenmanagement von entscheidender Bedeutung.
Gebühren-Engine
GEVA ZV ist mit seinem hochflexiblen Gebührenberechnungsmodul in der Lage, unterschiedlichste Gebührenmodelle abzubilden. Eventuelle Fremdwährungsumrechnungen erfolgen auf Basis der in GEVA ZV hinterlegten Kurstabellen und -regeln.
Ob Transaktionen in verschiedenen Währungen, die Zuordnung von Auftraggeberkonten oder die Verwaltung von bankinternen Ertragskonten für Gebühren, unsere Gebühren-Engine liefert Ihnen eine präzise und anpassbare Gebührenberechnung.
GEVA ZV unterstützt auch Gebührenrichtlinien für externe Gebühren (BEN, OUR, SHA) und bietet gleichzeitig eine umfassende Palette an Optionen für bankinterne Gebühren. Von Prozentsätzen, die auf Transaktionswerten basieren, bis hin zu einer Vielzahl von Kurs-, Spesen- und Portooptionen haben wir alles berücksichtigt, um sicherzustellen, dass Ihre Gebührenberechnung den höchsten Standards entspricht.
Auslandszahlungsverkehr (AZV)
AZV bezeichnet den Bereich des Zahlungsverkehrs, der grenzüberschreitende Zahlungen in Euro oder Fremdwährungen umfasst.
Auslandszahlungsverkehr (AZV)
Unser leistungsstarkes AZV-Modul für Kreditinstitute optimiert und automatisiert den gesamten Prozess des Auslandszahlungsverkehrs und bietet eine umfassende Unterstützung für alle Aspekte des internationalen Zahlungsverkehrs:
- Cross Border Payments: effiziente Abwicklung des internationalen Zahlungsverkehrs mit höchster Sicherheit und Geschwindigkeit
- Nostrokonto-Abgleich: automatischer Abgleich und Verwaltung von Nostrokonten zur präzisen Überwachung und Abstimmung internationaler Transaktionen
- Korrespondenzbankgeschäft: nahtlose Integration und Verwaltung von Korrespondenzbankgeschäften für eine verbesserte Zusammenarbeit und Effizienz
- Intermediärbankgeschäft: Optimiertes Management von Zwischen- und Vermittlerbanken für einen reibungslosen Transaktionsfluss
- Fremdwährungsverrechnung (Cross-Currency-Clearing): Unterstützung und Verrechnung von Transaktionen in verschiedenen Währungen
- Fremdwährungsdisposition: Konvertierung und Abwicklung von Zahlungen in verschiedenen Währungen, einschließlich Wechselkursmanagement
- Limitkontoauszugsverarbeitung und -konvertierung: Verwaltung von Kontoauszügen unter Berücksichtigung bestimmter Transaktionslimite sowie deren Konvertierung in die jeweilige Währung
- Reconciliation: präzise Abstimmung und Kontrolle aller internationalen Transaktionen zur Sicherstellung von Transparenz und Konsistenz
- CBPR+: Unterstützung der neuesten Standards zur Verbesserung von Effizienz und Compliance
- GPI-Tracker: Verfolgung und Überwachung internationaler Zahlungen mit dem SWIFT GPI-Tracker für höchste Transparenz und Sicherheit
Buchungs-Engine
Bei Zahlungsverkehrstransaktionen werden Buchungsinformationen erzeugt, die an die Kernbankensysteme übertragen werden.
Buchungs-Engine
GEVA ZV ist in der Lage, mit einer Vielzahl von technischen Schnittstellen zu interagieren und dabei modernste Verschlüsselungsmöglichkeiten zu verwenden. Unsere flexible Buchungs-Engine ermöglicht es, die Erzeugung von Buchungen gezielt für bestimmte Ereignisse zu konfigurieren. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um ausgehende Transaktionen handelt, bei denen Buchungsinformationen für Auftraggeberkonten generiert werden müssen, oder um eingehende Transaktionen, bei denen Buchungsinformationen für Empfängerkonten intern benötigt werden.
Die Integration kann in verschiedenen Modi erfolgen, sei es im Batch-Betrieb, als Einzeltransaktion über Web-Schnittstellen, APIs oder proprietäre Anbindungen. Damit gewährleisten wir ein Höchstmaß an Flexibilität und Kompatibilität, um Ihre Anforderungen optimal zu erfüllen.
Die Buchungs-Engine von GEVA ZV ist auch in der Lage, Buchungsinformationen aus eingehenden Kontoauszugsdateien (MT94x, ISO20022-Nachrichten im Camt-Format) zu generieren.
Wir entwickeln nicht nur erstklassige Anwendungen für die reibungslose Zahlungsabwicklung, sondern bieten auch nahtlose Konnektivität zu den essenziellen Schnittstellen. Unsere Lösungen vereinen Effizienz, Sicherheit und innovative Schnittstellentechnologien, um Ihre Zahlungsprozesse zu optimieren.
Banking Portal
Unser Banking Portal bietet den Kunden von Kreditinstituten eine zentrale Plattform für die Verwaltung und Abwicklung ihrer Zahlungsverkehrsaktivitäten.
Banking Portal
Über eine benutzerfreundliche Oberfläche ermöglicht das GEVA Banking Portal den einfachen Zugriff auf Kontoinformationen, die Ausführung von Transaktionen und die Verwaltung von Zahlungsaufträgen. Das Portal unterstützt sowohl Einzel- als auch Massenüberweisungen und bietet umfangreiche Reporting- und Analysefunktionen, um die Effizienz und Transparenz im Zahlungsverkehr zu erhöhen.
GEVA bietet im Bereich Banking Portal zwei zielgerichtete Lösungen an, die den Anforderungen von Bankkunden gerecht werden:
- das Standard Banking Portal der GEVA verwendet den Styleguide der Bank als Benutzeroberfläche und stellt sicher, dass das Erscheinungsbild und die Funktionalität den Anforderungen der Bank entsprechen; diese Lösung ist auch als In-Frame-Lösung verfügbar
- das EBICS-Kundenportal deckt alle standardisierten EBICS-Verfahren ab und ermöglicht standardisierte Prozesse mit den gängigen EBICS-Unterschriften sowie die Integration eines EBICS-Bankrechners
EBICS-Kommunikation
EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ist ein internationaler Standard für den sicheren Austausch von Zahlungsverkehrsdaten.
EBICS Kommunikation
Die GEVA EBICS-Kommunikationslösung deckt alle relevanten Merkmale und Funktionen von EBICS ab:
- Sicherer Datenaustausch: EBICS nutzt starke Verschlüsselungstechniken, um die Vertraulichkeit und Integrität der übertragenen Daten zu gewährleisten. Damit werden sensible Zahlungsinformationen vor unbefugtem Zugriff und Manipulation geschützt.
- Standardisierung: EBICS bietet ein standardisiertes Protokoll für den Zahlungsverkehr, das die Interoperabilität zwischen verschiedenen Banken und Unternehmen erleichtert. Dies ermöglicht eine nahtlose Integration in bestehende IT-Systeme.
- Mehrstufige Authentifizierung: Das Verfahren unterstützt mehrstufige Authentifizierungsverfahren, einschließlich elektronischer Signaturen. Damit wird sichergestellt, dass nur autorisierte Nutzer auf Zahlungsdaten zugreifen und Transaktionen ausführen können.
- Flexibilität und Skalierbarkeit: EBICS kann für verschiedene Arten von Zahlungsverkehrsdaten verwendet werden, darunter Überweisungen, Lastschriften und Kontoauszüge. Es ist skalierbar und kann sowohl von kleinen Unternehmen als auch von großen Konzernen eingesetzt werden.
- Automatisierung: Das Verfahren unterstützt die Automatisierung von Zahlungsprozessen, wodurch der manuelle Aufwand reduziert und die Effizienz gesteigert wird. Unternehmen können regelmäßige Zahlungen und Abrechnungen automatisiert abwickeln.
Regulatorische Konformität: EBICS erfüllt die regulatorischen Anforderungen in verschiedenen Ländern und Regionen und ist damit eine vertrauenswürdige Lösung für den internationalen Zahlungsverkehr.
SWIFT Services
Unsere SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) Services gewährleisten die internationale Kommunikation im Zahlungsverkehr.
SWIFT Services
Die GEVA SWIFT Services unterstützen alle gängigen SWIFT Nachrichtenformate und gewährleisten die Einhaltung globaler Standards und regulatorischer Anforderungen für einen reibungslosen grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr.
GEVA bietet im Bereich SWIFT Services zwei Lösungen an:
- unsere White-Label-Lösung eines SWIFT Service Bureaus umfasst die Bereitstellung aller gängigen SWIFT Konnektoren (SWIFT FIN, SWIFT FileAct, SWIFT InterAct, SWIFT gpi für Instant Payments) und gewährleistet eine vollständig integrierte SWIFT Infrastruktur
- als Business Connect Provider ermöglichen wir unseren Kunden mit unserer SWIFT Alliance Cloud den direkten Zugang zu SWIFT, ohne dass sie ein eigenes SWIFT Service Bureau betreiben müssen; diese Lösung nutzt die gleichen SWIFT Konnektoren wie unser SWIFT Service Büro Ansatz
API Framework
Unser API (Application Programming Interface) Framework ermöglicht Kreditinstituten die nahtlose Integration und Erweiterung ihrer Zahlungsverkehrssysteme.
API Framework
Über standardisierte und gut dokumentierte Schnittstellen können verschiedene Zahlungsdienste und Applikationen einfach miteinander verbunden werden. Das Framework unterstützt RESTful APIs und bietet flexible und skalierbare Lösungen für die Entwicklung maßgeschneiderter Zahlungsverkehrsanwendungen, die den individuellen Bedürfnissen Ihrer Kunden sowohl aus Client- als auch aus Server-Sicht gerecht werden.
Ergänzend bieten wir eine vielfältige Palette an Additional Operational Services (AOS) an. Diese erweiterten Dienste bereichern unsere ganzheitliche Lösung und ermöglichen es Ihnen, den Zahlungsverkehr reibungslos zu steuern und zu optimieren.
ISO20022/CGI
Im Vordergrund der Initiative Common Global Implementation (CGI) steht die Förderung der Akzeptanz des ISO 20022 XML-Nachrichtenstandards.
ISO20022/CGI
Ziel der CGI ist es, die unterschiedlichen Implementierungen im Zahlungsverkehr zwischen Unternehmen und Banken zu vereinheitlichen. Durch die Harmonisierung der Implementierungen sollen Effizienz, Interoperabilität und Kommunikation im Zahlungsverkehr verbessert werden.
GEVA ZV unterstützt und verarbeitet diesen internationalen Nachrichtenstandard zuverlässig und ermöglicht seinen Kunden den Austausch von Informationen im Zahlungsverkehr, bei Wertpapiertransaktionen, im Devisenhandel und in anderen Finanzbereichen.
Request to Pay (RTP oder R2P)
Request to Pay ist ein elektronisches Verfahren zur Initiierung, Übermittlung und Abwicklung von Zahlungsanforderungen.
Request to Pay (RTP oder R2P)
Unser RTP-Modul ermöglicht eine nahtlose und komfortable Abwicklung von Zahlungsanforderungen zwischen verschiedenen Parteien wie Verbrauchern, Unternehmen und Zahlungsdienstleistern. Zeitaufwändige Zuordnungen von Kontoauszugsinformationen im Debitorenmanagement entfallen. GEVA ZV enthält alle notwendigen Informationen für einen reibungslosen Kontenabgleich und erspart Ihnen damit Zeit und Aufwand.
Wir übernehmen für Sie die technische Kommunikation und das gesamte Nachrichtenhandling (Messaging). So können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren, während wir uns um die technische Seite der Zahlungsabwicklung kümmern.
Zahlungsverkehrsstatistik
In Deutschland ansässige Kreditinstitute sind zur Meldung statistischer Daten an die Deutsche Bundesbank verpflichtet.
Zahlungsverkehrsstatistik
Die Zahlungsverkehrsstatistik in Deutschland dient vor allem als wichtige Datenquelle für die Einrichtung, Steuerung und Überwachung von Zahlungs- und Wertpapierabwicklungssystemen. Darüber hinaus werden die statistischen Ergebnisse über Struktur und Umfang des Zahlungsverkehrs zusammen mit den monetärstatistischen Kennzahlen für nationale und internationale Auswertungen verwendet.
Um einen umfassenden Überblick über den deutschen Markt zu erhalten, ist es erforderlich, alle Institute zu erfassen, die für ihre Kunden den Zahlungsverkehr abwickeln. Insofern wird die Zahlungsverkehrsstatistik bei den Zahlungsdienstleistern in Deutschland erhoben. Meldepflichtig ist immer das Institut, das vom Kunden zuerst mit der Zahlungsabwicklung beauftragt wird (z. B. als überweisendes Institut oder als erste Inkassostelle). Dabei ist es unerheblich, ob das meldepflichtige Institut selbst oder ein Dritter den Zahlungsverkehr abwickelt. Somit sind auch Institute, die ihre Zahlungsverkehrstransaktionen von anderen Instituten durchführen lassen, zur Meldung für die Zahlungsverkehrsstatistik verpflichtet.
Meldepflichtig sind inländische Zahlungsdienstleister (Kreditinstitute im Sinne des EU-Rechts, E-Geld-Institute und Zahlungsinstitute).
Unsere GEVA Zahlungsverkehrsstatistik wurde speziell entwickelt, um alle Anforderungen an Datenintegrität, Automatisierung und einfache Datenerfassung zu erfüllen.
Das Modul ermöglicht den einfachen Import von Daten aus verschiedenen externen Systemen, so dass alle relevanten Informationen ohne zeitaufwändige manuelle Schritte in die Zahlungsverkehrsstatistik einfließen. Über GEVA ZV abgewickelte Transaktionen werden automatisch in die Statistik übernommen.
Fehlende oder zusätzliche Informationen können manuell ergänzt werden. Die benutzerfreundlichen Eingabemasken der GEVA Zahlungsverkehrsstatistik orientieren sich an der Struktur der zu meldenden Daten.
Unser Modul sammelt und konsolidiert alle relevanten Daten. Sobald Ihre Daten vollständig sind, werden sie in einer XML-Datenstruktur aufbereitet und über das Extranet der Deutschen Bundesbank zur Meldung bereitgestellt.
PSD2-Banking
Die Payment Services Directive 2 (PSD2) ist eine europäische Rechtsvorschrift, die den Zahlungsdienstemarkt reguliert.
PSD2-Banking
Im Januar 2018 trat in der Europäischen Union (EU) die Zweite Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) in Kraft.
PSD2 soll den Wettbewerb, die Innovation und die Sicherheit im Zahlungsverkehr fördern, indem bestimmte Anforderungen und Standards für Zahlungsdienstleister (Third Party Provider, TPP) eingeführt werden.
Eines der Hauptziele der PSD2 ist es, den Verbrauchern mehr Kontrolle über ihre Finanzdaten zu geben und gleichzeitig die Sicherheit zu erhöhen. TPPs müssen sich bei der BaFin registrieren und das Zulassungsverfahren erfolgreich durchlaufen.
Die PSD2 ermöglicht es den TPPs, auf die Kontodaten ihrer Kunden zuzugreifen, sofern diese ihre Einwilligung gegeben haben. TPPs können verschiedene Finanzdienstleistungen anbieten, wie beispielsweise Kontoinformationen abrufen, Zahlungen auslösen oder konsolidierte Finanzübersichten bereitstellen.
TPPs können Zahlungen im Namen des Kunden auslösen, ohne dass eine direkte Verbindung zur Bank besteht. Dies ermöglicht bequeme und schnelle Zahlungen, ohne dass der Kunde seine Bankdaten preisgeben muss (Zahlungsauslösedienst).
Die Sicherheitsanforderungen im elektronischen Zahlungsverkehr sind hoch. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung (Strong Customer Authentication, SCA) erfordert in der Regel mindestens zwei unabhängige Authentifizierungsfaktoren, wie z. B. ein Passwort und eine biometrische Identifikation (z. B. Fingerabdruck oder Gesichtserkennung).
GEVA ZV stellt offene Schnittstellen (APIs) inklusive einer Sandbox für Drittanbieter zur Verfügung und erfüllt alle regulatorischen Anforderungen.
CESOP
Das Central Electronic System of Payment Information (CESOP) ist ein System zur Übermittlung und zum Austausch von Zahlungsdaten.
CESOP
CESOP wurde entwickelt, um Mehrwertsteuerbetrug wirksam zu bekämpfen. Im Februar 2020 verabschiedete der Europäische Rat ein Legislativpaket, das Zahlungsdienstleister verpflichtet, Informationen über grenzüberschreitende Zahlungen und deren Empfänger aus den Mitgliedstaaten zur Verfügung zu stellen.
Im Rahmen dieses Pakets müssen Zahlungsdienstleister, die ihre Dienste in der EU anbieten, grenzüberschreitende Zahlungen überwachen und Informationen über Empfänger, die mehr als 25 solcher Zahlungen pro Quartal erhalten, an die Verwaltungen der Mitgliedstaaten übermitteln. Diese Daten werden in einer zentralen europäischen Datenbank, dem CESOP, gesammelt, gespeichert und mit anderen europäischen Datenbanken abgeglichen. Betrugsbekämpfungsexperten der Mitgliedstaaten haben über das Eurofisc-Netzwerk Zugriff auf die Informationen in CESOP.
GEVA ZV stellt ein komfortables Modul zur Verfügung, das den reibungslosen Datenimport aus externen Systemen, die Generierung relevanter Informationen aus der GEVA ZV Datenbank sowie die manuelle Datenerfassung über benutzerfreundliche Eingabemasken ermöglicht – alles angepasst an die von CESOP geforderte Datenstruktur. Die Einreichungen erfolgen mühelos in den von CESOP geforderten Transferverfahren.
Directory Service
Directory Services sind spezialisierte Datenbanken, die Informationen über verschiedene Entitäten speichern, verwalten und abrufen.
Directory Service
Im Zahlungsverkehr werden Directory Services verwendet, um eine zentrale Quelle für Informationen über Banken, Finanzinstitute, Zahlungsdienstleister, Konten, Zahlungsempfänger und andere beteiligte Parteien zur Verfügung zu stellen.
GEVA ZV verwendet folgende Directories für die Steuerung der Verarbeitungsprozesse:
- Bankleitzahlverzeichnis der Deutschen Bundesbank
- SEPA Directory
- T2 Directory
- BIC Directory
- BICplusIBAN Directory
- TIPS und/oder EBA RT1 Directory
- EBA STEP1 Directory (Großbetrag)
- EBA STEP2 Directory (Massenzahlungen)
Diese Informationen sind für die reibungslose Abwicklung von Transaktionen unerlässlich. Sie tragen dazu bei, die Konsistenz und Genauigkeit der Daten zu gewährleisten, Fehler und Verzögerungen zu minimieren und die Integrität des Zahlungsverkehrs sicherzustellen.
Kontoauszugsservice
Kontoauszüge bieten einen Überblick und regelmäßige Zusammenfassungen von Kontobewegungen und Finanztransaktionen.
Kontoauszugsservice
Der GEVA Kontoauszugsservice ermöglicht die Verarbeitung von Kontoauszügen in unterschiedlichen Formaten. Sie werden optimal für die Verarbeitung in Folgesystemen aufbereitet, so dass die Daten nahtlos und problemlos integriert werden können (Normalisierung).
Der exakte Kontoauszugssplit auf Kontoebene ermöglicht eine detaillierte Sicht auf Transaktionen und Kontobewegungen und damit eine granulare Analyse und Verarbeitung.
Unser Service bietet einen intelligenten Saldenabgleich mit offenen Posten und anderen Kontoauszügen. Mit unserem spezialisierten Nostro-Konto-Abgleich stellen wir sicher, dass Ihre Buchungen präzise und zuverlässig erfasst werden.
Archivlösungen
Banken sind verpflichtet, Zahlungsverkehrstransaktionen und Kontoauszüge 10 Jahre revisionssicher zu archivieren.
Archivlösungen
GEVA ZV archiviert komfortabel und revisionssicher alle Kontoauszüge und verarbeiteten Transaktionen – sowohl die elektronischen als auch die beleghaften. Im Archiv werden nicht nur die Originaldaten und ggf. die Originalbilder hinterlegt, sondern auch alle Be- und Verarbeitungsdaten. Dazu gehören wichtige Metadaten wie Benutzer, Zeitstempel, Quelle und Ziel. Der Zugriff auf die archivierten Zahlungsverkehrstransaktionen erfolgt direkt aus GEVA ZV.
Unsere Lösung gewährleistet die DSGVO-konforme Löschung von Altdaten nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist. Dies erfolgt in Absprache mit unseren Kunden automatisiert und beinhaltet die Archivierung des Löschprotokolls.
Wir bieten verschiedene Ausgabeformate an, darunter aufbereitete Dokumente, CSV-Dateien und PDFs. Diese können über definierte Transferverfahren übermittelt werden.
GEVA ZV verfügt über Schnittstellen zu externen Archivsystemen, die beim Kunden betrieben werden. Dadurch können diese Systeme mit den Transaktionsdetails aus GEVA ZV ergänzt und erweitert werden.
Compliance Lösung
Compliance bezeichnet im Zahlungsverkehr die Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen und Vorschriften.
Compliance Lösung
GEVA ZV bietet eine integrierte Compliance Lösung as a Service zur Einhaltung aller wichtigen Compliance-Richtlinien im Zahlungsverkehr an.
Diese sind:
- Anti-Geldwäsche Richtlinie (Anti-Money Laundering, AML)
- Richtlinie zur Terrorismusfinanzierung und Identifizierung verdächtiger Transaktionen
- Richtlinie zur Einhaltung von Datenschutzbestimmungen
- Zahlungsdiensterichtlinie (Payment Services Directive, PSD) zur Gewährleistung eines sicheren, effizienten und wettbewerbsfähigen Zahlungsverkehrs in der EU
- Know Your Customer Richtlinie (KYC) zur Minimierung der Risiken von Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- PEP-Screening (Politically Exposed Person Screening), Screening von politisch exponierten Personen zur Minimierung des Risikos von Korruption, Geldwäsche und anderen unethischen Aktivitäten
- Sanctions Screening zur Sicherstellung, dass keine Transaktionen mit sanktionierten Personen, Organisationen oder Ländern getätigt werden
Schnittstellen zu etablierten Compliance-Systemen sind integraler Bestandteil von GEVA ZV. Der Import der notwendigen Listen erfolgt im Cloud-Betrieb automatisch und im On-Premise-Betrieb durch den Kunden oder teilautomatisiert.
GEVA bietet Compliance as a Service auch im Rahmen seines PaaS-Modells (Payments as a Service) an.
Infrastructure as a Service (IaaS)
IaaS ist ein Cloud-Computing-Modell, bei dem IT-Ressourcen vom Cloud-Anbieter bereitgestellt und verwaltet werden.
Infrastructure as a Service (IaaS)
Die Kunden behalten dabei die Kontrolle über Betriebssysteme, Anwendungen, Daten und Konfigurationen. Diese Flexibilität ermöglicht es ihnen, ihre IT-Infrastruktur an wechselnde Anforderungen anzupassen, ohne teure Investitionen in Hardware tätigen zu müssen. Ressourcen können schnell und einfach skaliert werden, um auf steigende Arbeitslasten oder Nachfrageschwankungen zu reagieren.
GEVA bietet IaaS als Teil ihrer Cloud-Infrastruktur an. Die Private Cloud der GEVA Group ist Teil der IBM Banking Cloud, die von der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) und der EBA (European Banking Authority) reguliert wird.
Software as a Service (SaaS)
SaaS ist ein Cloud-Computing-Modell, bei dem Softwareanwendungen vom Cloud-Anbieter bereitgestellt und verwaltet werden.
Software as a Service (SaaS)
Im Gegensatz zu herkömmlichen Softwarelösungen, die lokal auf den Rechnern der Anwender installiert und gewartet werden, erfolgt der Zugriff bei SaaS direkt über den Webbrowser.
Die GEVA Group bietet ihren Kunden die Zahlungsverkehrsapplikation GEVA ZV inklusive aller Zusatzmodule als SaaS-Modell an. Der Betrieb kann entweder in der GEVA Cloud oder in einer vom Kunden bereitgestellten Cloud-Umgebung erfolgen.
Die User können von verschiedenen Geräten und Standorten aus auf die Anwendungen zugreifen. Sie erhalten automatisch die neuesten Funktionen und Verbesserungen, ohne manuelle Updates durchführen zu müssen. GEVA übernimmt die Aktualisierung und Wartung der Software. Die Anwendungen sind skalierbar und können je nach Kundenanforderung an veränderte Arbeitslasten angepasst werden.
Payments as a Service (PaaS)
PaaS ist ein Modell, bei dem Zahlungsabwicklungsdienste von Drittanbietern genutzt werden, anstatt eigene Zahlungssysteme zu betreiben.
Payments as a Service (PaaS)
Bei GEVA übernimmt die in der Cloud gehostete Zahlungsverkehrslösung GEVA ZV die technische und operative Verantwortung für die Abwicklung aller Zahlungsverkehrsprozesse. Unser PaaS-Modell ist hoch skalierbar und kann auf steigende Transaktionsvolumina reagieren, ohne dass unsere Kunden ihre eigene Infrastruktur erweitern müssen.
Die verschiedenen Zugangskanäle wie EBICS, Webportal oder SWIFT stehen zur Verfügung. Zusätzliche Services wie AML (Anti-Money Laundering) und Sanktionsscreening sind selbstverständlich inbegriffen.
GEVA ZV als PaaS bietet insbesondere:
- GEVA ZV as a Service
- Instant Payments as a Service
- Compliance as a Service
- EBICS as a Service
- SWIFT as a Service
- Request to Pay as a Service
Business Process Outsourcing (BPO)
BPO bezeichnet die Auslagerung von Geschäftsprozessen an einen externen Dienstleister, der bestimmte Aufgaben für den Auftraggeber übernimmt.
Business Process Outsourcing (BPO)
BPO unterscheidet sich von anderen Formen des Outsourcings darin, dass nicht ein Teil der Aufbauorganisation (d. h. eine ganze Organisationseinheit wie z. B. eine Abteilung), sondern ein Teil der Ablauforganisation ausgelagert wird.
Die GEVA Group bietet ihren Kunden ein ganzheitliches BPO für bankspezifische Geschäftsprozesse an. Die Vorteile liegen klar auf der Hand. Die Bank konzentriert sich auf ihr Kerngeschäft, steigert ihre Effizienz und spart Kosten.
GEVA baut ihr BPO-Angebot kontinuierlich aus, was von unseren Kunden dankend angenommen wird.
Kontaktieren Sie uns noch heute, um mehr über GEVA ZV und seine umfassenden Funktionen zu erfahren. Wir freuen uns darauf, Sie bei der Optimierung Ihrer Finanzprozesse und der Erreichung Ihrer Unternehmensziele zu unterstützen.
Bernhard Walter
Head of Business Development