Unsere Lösungen für Internationale und nationale Finanzdienstleister
Wir haben unser Portfolio den heutigen Anforderungen angepasst und stellen damit sicher, dass Komplexität reduziert, Kosten eingespart und die alltägliche Arbeit erleichtert werden.
GEVA ZV die zentrale Zahlungsverkehrs- drehscheibe
Wir haben unser Portfolio den heutigen Anforderungen angepasst und stellen damit sicher, dass Komplexität reduziert, Kosten eingespart und die alltägliche Arbeit erleichtert werden.
GEVA ZV zeichnet sich durch folgende Standards aus:
Effizienz und Performance
Mit beeindruckenden STP-Raten (Straight-Through-Processing) sorgen wir für eine schnelle und effiziente Abwicklung. Ihre Prozesse laufen reibungslos und ohne Verzögerungen.
Konformität und Sicherheit
Wir garantieren die Verarbeitung von Zahlungen gemäß den aktuellen Verfahrensrichtlinien und gesetzlichen Vorgaben.
Flexibilität und Anpassungsfähigkeit
Unsere Applikation ermöglicht die Abbildung individueller Gebührenregelungen und die Anwendung komplexer Fachlogiken in verschiedenen Verarbeitungsebenen.
Internationale Funktionalität
Dank unserer umfassenden SEPA-Funktionalität sowie der Abdeckung von TARGET2/T2S und Auslandszahlungsverkehr können Sie grenzüberschreitende Zahlungen mühelos bearbeiten.
Globale Vernetzung
Nutzen Sie die EBICS-Kommunikation und unsere breite Palette an Schnittstellen, um den Datenaustausch mit anderen Systemen zu erleichtern.
Nahtlose Integration
Unsere Lösung fügt sich nahtlos in Ihre bestehende IT-Landschaft ein und kann mit Tools des Operational Managements sowie diversen CSMs und Fremdsystemen kommunizieren.
Zahlungsverkehr (ZV)
Seit über vier Jahrzehnten sind wir Ihr vertrauensvoller Partner im Bereich der Zahlungsverkehrssoftware. Unsere maßgeschneiderten Lösungen für den nationalen und internationalen Massen- sowie Individual-Zahlungsverkehr setzen den Standard für Effizienz, Sicherheit und Innovation.
Entdecken Sie hier unsere breite Palette von Modulen, die jede Facette Ihrer Zahlungsabwicklung optimieren und vereinfachen.
- ZV Module
- Konnektivität
- Additional Services (AOS)
Wir entwickeln nicht nur erstklassige Anwendungen für die reibungslose Zahlungsabwicklung, sondern bieten auch nahtlose Konnektivität zu den essenziellen Schnittstellen. Unsere Lösungen vereinen Effizienz, Sicherheit und innovative Schnittstellentechnologien, um Ihre Zahlungsprozesse zu optimieren.
SEPA ZV Standard
SEPA ZV Standard
Im Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA (Single Euro Payments Area) werden einheitliche Verfahren für den bargeldlosen Zahlungsverkehr genutzt.
GEVA ZV umfasst sämtliche notwendigen Module zur Abwicklung von Überweisungen (SEPA Credit Transfer, SCT), Lastschriften (SEPA Direct Debit, SDD) sowie Kartentransaktionen (SEPA Cards Clearing, SCC). Die SDD-Mandatsverwaltung für die Abwicklung der SEPA Direct Debits ist ein integraler Bestandteil unserer Applikation.
Von der Verarbeitung von Rückgaben bis hin zur komfortablen manuellen Erfassung bieten wir Ihnen die Werkzeuge, die Sie benötigen, um Ihre Finanzprozesse zu optimieren und zuverlässig zu gestalten.
Realtime ZV
(Instant Payments)
Das SEPA- Echtzeitüberweisungsverfahren SEPA-Instant-Credit-Transfer (SCTinst) ist eine Erweiterung des regulären SEPA …
Realtime ZV (Instant Payments)
Das SEPA-Echtzeitüberweisungsverfahren SEPA-Instant-Credit-Transfer (SCTinst) ist eine Erweiterung des regulären SEPA-Überweisungsverfahrens, das es ermöglicht, Geldbeträge in Echtzeit zwischen verschiedenen Bankkonten innerhalb des SEPA-Raums zu übertragen.
GEVA ZV stellt sämtliche Werkzeuge für den nahtlosen Betrieb von Instant Payments bereit. Mit einer Verfügbarkeit von 24/7/365 erfolgt der Zahlungseingang auf dem Empfängerkonto innerhalb von max. 10 Sekunden. Beträge bis 100.000 EUR werden in alle SEPA-Länder (empfangend und sendend) in Echtzeit überwiesen. Ausgeführte Zahlungen sind unwiderruflich, sofern der Empfänger einer Rückbuchung nicht zustimmt; eine nachträgliche Rückbuchung (wie bei einer Lastschrift) ist nicht möglich.
Dank unserer „Schattenbuchhaltung“ ist GEVA ZV auch für den Fall gerüstet, dass Kernbanksysteme noch nicht die volle Echtzeitfähigkeit erreicht haben.
Der bereits erfolgreich eingeführte Echtzeitzahlungsverkehr in Europa soll nun international ausgeweitet werden. Wir sind mit fortschrittlichen Technologien und innovativen Ansätzen in der Lage, die Komplexität internationaler Echtzeitüberweisungen zu bewältigen und gleichzeitig eine reibungslose und effiziente Abwicklung zu gewährleisten.
TARGET/T2
TARGET (Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System) ist ein Zahlungsverkehrssystem in Europa, …
TARGET/T2
TARGET (Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System) ist ein Zahlungsverkehrssystem in Europa, das von der Europäischen Zentralbank (EZB) verwaltet wird. Es handelt sich um ein System für die Abwicklung von Echtzeit-Bruttozahlungen in Euro (RTGS – Real Time Gross Settlement) zwischen Banken und Finanzinstituten im Euroraum. TARGET ermöglicht den sofortigen, hochvolumigen Transfer von Geldern zwischen den teilnehmenden Banken und trägt zur reibungslosen Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen in Euro bei.
T2 (TARGET2) ist die zweite Generation des TARGET-Systems und wurde entwickelt, um die Effizienz und Sicherheit des Zahlungsverkehrs im Euroraum weiter zu verbessern. Es bietet den teilnehmenden Banken erweiterte Funktionen für die Abwicklung von Transaktionen, Liquiditätsmanagement und grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr.
Das GEVA TARGET/T2-Modul bietet ein Höchstmaß an Effizienz und Integration. Mit unserer Engine erreichen Sie eine nahtlose Formatintegration in Ihrer Banksysteminfrastruktur und können sämtliche TARGET-Nachrichtenformate problemlos verarbeiten. Die Anpassung an Ihre individuellen Bankparameter erfolgt optimal, während wir uns um Datenlücken kümmern und Datenformate zwischen den Systemen konvertieren. Unsere technische Anbindung über das aditi SWIFT Service Bureau ermöglicht Ihnen einen reibungslosen Zugang zu den TARGET-Services.
AZV(Auslandszahlungsverkehr)
Cross Border Payments
Nostro-Konto-Abgleich
Correspondent Banking
Intermediär-Bankgeschäfte
AZV (Auslandszahlungsverkehr)
TBD:
Cross Border Payments
Nostro-Konto-Abgleich
Correspondent Banking
Intermediär-Bankgeschäfte
Gebühren-Engine,
Buchungs-Engine
Fremdwährungsverrechnungen (Cross-Currency)
Fremdwährungsdisposition
Limit-Kontoauszugsverarbeitung und -konvertierung
Reconciliation
Request to Pay
C5N (Push Notification)
API Banking
Infrastructure as a Service (IaaS)
Software as a Service (SaaS)
Payment as a Service (PaaS)
Compliance, Geldwäscheprävention (AML)
Business Process Outsourcing (BPO)
Komfortable und revisionssichere ArchivlösungenVerwaltung
CBPR+
GPI-Tracker
Digitaler Euro
Digitaler Euro
TBD
Gebühren-Engine
Gebühren-Engine
Im komplexen Umfeld des Zahlungsverkehrs ist die genaue Berechnung und Verwaltung der Gebührenbuchungen von entscheidender Bedeutung.
GEVA ZV ist mit seinem hochflexiblen Gebührenberechnungsmodul in der Lage, die unterschiedlichsten Gebührenmodelle abzubilden. Eventuelle Fremdwährungsumrechnungen erfolgen anhand der in GEVA ZV hinterlegten Kurstabellen und Regeln.
Unabhängig, ob es sich um Transaktionen in unterschiedlichen Währungen, die Zuordnung von Auftraggeberkonten oder die Verwaltung von bankinternen Ertragskonten für Gebühren handelt – unsere Gebühren-Engine liefert Ihnen eine präzise und anpassbare Gebührenberechnung.
GEVA ZV unterstützt darüber hinaus Weisungen hinsichtlich Gebühren für die externe Gebührenregelung (BEN, OUR, SHA) und bietet gleichzeitig eine umfassende Palette an Optionen für bankinterne Gebühren. Von Prozentsätzen basierend auf Transaktionswerten bis hin zu vielfältigen Kursoptionen, Spesen und Porto – wir haben alles bedacht, um sicherzustellen, dass Ihre Gebührenberechnung den höchsten Standards entspricht.
Buchungs-Engine
Buchungs-Engine
Bei der Abwicklung von Zahlungsverkehrstransaktionen werden Buchungsinformationen erzeugt, die direkt in die Kernbanksysteme der Banken übertragen werden.
GEVA ZV ist in der Lage, mit einer Vielzahl von technischen Schnittstellen zu interagieren und dabei modernste Verschlüsselungsmöglichkeiten zu verwenden. Unsere flexible Buchungs-Engine ermöglicht es, die Erzeugung von Buchungen gezielt für bestimmte Ereignisse einzurichten. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um ausgehende Transaktionen handelt, bei denen Buchungsinformationen für Auftraggeberkonten generiert werden müssen, oder um eingehende Transaktionen, bei denen Buchungsinformationen für Empfängerkonten intern benötigt werden.
Die Integration kann in verschiedenen Modi erfolgen, sei es im Batchbetrieb, als Einzeltransaktionen über Web-Schnittstellen, APIs oder proprietäre Anbindungen. Dadurch gewährleisten wir maximale Flexibilität und Kompatibilität, um Ihre Anforderungen optimal zu erfüllen.
Die Buchungs-Engine von GEVA ZV ist außerdem in der Lage, aus eingehenden Kontoauszugsdateien (MT94x, ISO20022-Nachrichten im Camt-Format) Buchungsinformationen zu generieren.
Wir entwickeln nicht nur erstklassige Anwendungen für die reibungslose Zahlungsabwicklung, sondern bieten auch nahtlose Konnektivität zu den essenziellen Schnittstellen. Unsere Lösungen vereinen Effizienz, Sicherheit und innovative Schnittstellentechnologien, um Ihre Zahlungsprozesse zu optimieren.
Banking Portal
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SWIFT Services
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EBICS Kommunikation
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API Framework
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Ergänzend dazu bieten wir eine vielfältige Palette an Additional Operational Services (AOS) an. Diese erweiterten Dienste bereichern unsere ganzheitliche Lösung und ermöglichen es Ihnen, den Zahlungsverkehr reibungslos zu steuern und zu optimieren.
ISO20022/CGI
ISO20022/CGI
Die Initiative „Common Global Implementation“ (CGI) zielt darauf ab, verschiedene Implementierungen im Zahlungsverkehr zwischen Unternehmen und Banken zu konsolidieren und zu vereinheitlichen. Im Fokus steht dabei die Förderung der Akzeptanz des Nachrichtenstandards ISO 20022 XML. Durch die Harmonisierung von Implementierungen sollen Effizienz, Interoperabilität und Kommunikation im Zahlungsverkehr verbessert werden.
GEVA ZV unterstützt und verarbeitet zuverlässig diesen internationalen Nachrichtenstandard und ermöglicht seinen Kunden, Informationen im Zahlungsverkehr, in Wertpapiertransaktionen, im Devisenhandel und in anderen Finanzbereichen auszutauschen.
Request to Pay
Request to Pay
Request to Pay (RTP oder R2P) ist eine elektronische Methode zur Initiierung, Zustellung und Verarbeitung von Zahlungsanfragen zwischen verschiedenen Parteien, wie beispielsweise Verbrauchern, Unternehmen und Zahlungsdienstleistern.
Unser RTP-Modul ermöglicht eine nahtlose und komfortable Abwicklung. Zeitaufwändige Zuordnungen von Kontoauszugsinformationen im Debitorenmanagement entfallen. GEVA ZV enthält alle notwendigen Informationen für eine reibungslose Kontenabstimmung, was Ihnen Zeit und Mühe erspart.
Wir übernehmen die technische Kommunikation und das gesamte Nachrichtenhandling (Messaging) für Sie. Dadurch können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren, während wir den technischen Aspekt der Zahlungsabwicklung übernehmen.
Zahlungsverkehrsstatistik
Zahlungsverkehrsstatistik
Statistiken über den Zahlungsverkehr in Deutschland dienen vor allem als wichtige Datenquelle zur Einrichtung, Steuerung und Überwachung von Zahlungsverkehrs- und Wertpapierabrechnungssystemen. Daneben werden die statistischen Ergebnisse über Struktur und Umfang des Zahlungsverkehrs zusammen mit monetärstatistischen Indikatoren für Auswertungen auf nationaler und internationaler Ebene verwendet.
Um einen umfassenden Überblick des deutschen Marktes zu erhalten, ist eine Erfassung sämtlicher Institute nötig, die für Ihre Kunden Zahlungen abwickeln. Insofern wird die Zahlungsverkehrsstatistik bei den Zahlungsdienstleistern in Deutschland erfasst. Dabei hat immer das Institut, welches vom Kunden zuerst mit einer Zahlung beauftragt wird (z. B. als überweisendes Institut oder als erste Inkassostelle), die Meldung abzugeben. Es ist dabei unerheblich, ob das meldepflichtige Institut selbst oder ein Dritter den Zahlungsverkehr abwickelt. Somit haben auch solche Institute Meldungen zur Zahlungsverkehrsstatistik abzugeben, die ihre Zahlungsverkehrstransaktionen von anderen Instituten durchführen lassen.
Meldepflichtige sind Inländische Zahlungsdienstleister (Kreditinstitute (nach EU-Recht), E-Geld-Institute und Zahlungsinstitute).
Unsere GEVA-Zahlungsverkehrsstatistik wurde speziell entwickelt, um allen Anforderungen an Datenintegrität, Automatisierung und einfache Datenerfassung gerecht zu werden.
Das Modul ermöglicht den mühelosen Import von Daten aus verschiedenen externen Systemen, so dass alle relevanten Informationen ohne zeitraubende manuelle Schritte in die Zahlungsverkehrsstatistik einfließen. Transaktionen, die über GEVA ZV abgewickelt wurden, werden automatisch in die Statistik aufgenommen.
Fehlende oder ergänzende Informationen können manuell hinzugefügt werden. Unsere benutzerfreundlichen Eingabemasken im GUI der GEVA-Zahlungsverkehrsstatistik sind an die Struktur der zu meldenden Daten angelehnt.
Unser Modul sammelt und konsolidiert alle relevanten Daten. Sobald Ihre Daten vollständig sind, werden sie in einer XML-Datenstruktur vorbereitet und über das Extranet der Deutschen Bundesbank zur Meldung bereitgestellt.
PSD2-Banking
PSD2-Banking
Die Zweite Zahlungsdiensterichtlinie, bekannt als PSD2 (Payment Services Directive 2), ist eine europäische Rechtsvorschrift, die im Januar 2018 in Kraft trat und den Zahlungsdienstemarkt in der Europäischen Union (EU) reguliert. PSD2 zielt darauf ab, den Wettbewerb, die Innovation und die Sicherheit im Zahlungsverkehr zu fördern, indem sie bestimmte Anforderungen und Standards für Zahlungsdienstleister (Third-Party Providers, TPPs) einführt.
Ein Hauptziel von PSD2 ist es, den Verbrauchern mehr Kontrolle über ihre Finanzdaten zu geben und gleichzeitig die Sicherheit zu erhöhen. TPPs müssen sich bei der BaFin registrieren und den Genehmigungsprozess erfolgreich durchlaufen.
PSD2 ermöglicht es TPPs auf Kontodaten von Kunden zuzugreifen, sofern diese ihre Zustimmung erteilen. Die TPPs können verschiedene Finanzdienstleistungen anbieten, wie zum Beispiel Kontoinformationen abrufen, Zahlungen initiieren oder konsolidierte Finanzübersichten bereitstellen.
TPPs können Zahlungen im Namen des Kunden auslösen, ohne dass eine direkte Verbindung zur Bank besteht. Dies ermöglicht bequeme und schnelle Zahlungen, ohne dass Kunden ihre Bankdaten preisgeben müssen (Zahlungsauslösedienst).
Die Sicherheitsanforderungen für elektronische Zahlungen sind streng. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung (Strong Customer Authentication, SCA) erfordert in der Regel mindestens zwei unabhängige Authentifizierungsfaktoren, wie z. B. ein Passwort und eine biometrische Identifikation (z. B. Fingerabdruck oder Gesichtserkennung).
GEVA ZV stellt offene Schnittstellen (APIs) inklusive einer Sandbox für Drittanbieter bereit und erfüllt alle regulatorischen Anforderungen.
CESOP
CESOP
CESOP (Central Electronic System of Payment Information) ist ein System zur Übermittlung und zum Austausch von Zahlungsdaten, das entwickelt wurde, um effektiv gegen Mehrwertsteuerbetrug vorzugehen. Im Februar 2020 verabschiedete der Europäische Rat ein Legislativpaket, das Zahlungsdienstleister dazu verpflichtet, Informationen über grenzüberschreitende Zahlungen und deren Empfänger aus den Mitgliedstaaten zu liefern.
Im Rahmen dieses Pakets müssen Zahlungsdienstleister, die ihre Dienste in der EU anbieten, grenzüberschreitende Zahlungen überwachen und Informationen über Empfänger, die mehr als 25 solcher Zahlungen pro Quartal erhalten, an die Verwaltungen der Mitgliedstaaten übermitteln. Diese Daten werden in einer zentralen europäischen Datenbank, dem CESOP, gesammelt, gespeichert und mit anderen europäischen Datenbanken abgeglichen. Betrugsbekämpfungsexperten der Mitgliedstaaten haben über das Netzwerk Eurofisc Zugang zu den Informationen im CESOP.
GEVA ZV stellt ein komfortables Modul zur Verfügung, das den reibungslosen Datenimport aus externen Systemen, die Generierung relevanter Informationen aus der GEVA ZV Datenbank sowie die manuelle Datenerfassung mittels benutzerfreundlicher Eingabemasken ermöglicht – alles angepasst an die geforderte Datenstruktur von CESOP. Die Einreichungen erfolgen mühelos in den von CESOP geforderten Transferverfahren.
Directory Service
Directory Service
Directory Services sind spezialisierte Datenbanken oder Verzeichnisdienste, die dazu dienen, Informationen über verschiedene Entitäten zu speichern, zu verwalten und abzurufen. Im Zahlungsverkehr werden sie verwendet, um eine zentrale Quelle von Informationen über Banken, Finanzinstitute, Zahlungsdienstleister, Konten, Zahlungsempfänger und andere beteiligte Parteien bereitzustellen.
GEVA ZV verwendet folgende Directories für die Steuerung von Verarbeitungsabläufen:
- Bankleitzahlverzeichnis der Deutschen Bundesbank
- SEPA Directory
- T2 Directory
- BIC Directory
- BICplusIBAN Directory
- TIPS und/oder EBA RT1 Directory
- EBA STEP1 Directory (Großbetrag)
- EBA STEP2 Directory (Massenzahlungen)
Diese Informationen sind entscheidend, um eine reibungslose Abwicklung von Transaktionen sicherzustellen. Sie tragen dazu bei, die Konsistenz und Genauigkeit der Daten zu gewährleisten, Fehler und Verzögerungen zu minimieren und die Integrität des Zahlungsverkehrs sicherzustellen.
Kontoauszugsservice
Kontoauszugsservice
Freigabe OFF
Kontoauszüge bieten einen Überblick und regelmäßige Zusammenfassungen von Kontobewegungen und Finanztransaktionen.
Der GEVA-Kontoauszugsservice ermöglicht die Verarbeitung von Kontoauszügen in diversen Formaten. Sie werden optimal für die Verarbeitung in Folgesystemen aufbereitet, so dass die Daten nahtlos und problemlos integriert werden können (Normalisierung).
Der präzise Kontoauszugssplit auf Kontoebene ermöglicht eine detaillierte Sicht auf Transaktionen und Kontobewegungen und damit eine granulare Analyse und Verarbeitung.
Unser Service bietet eine intelligente Aufzifferung der Kontoauszüge gegen offene Posten und andere Kontoauszüge. Mit unserem spezialisierten Nostro-Konto-Abgleich stellen wir sicher, dass Ihre Buchungen präzise und zuverlässig erfasst werden.
Infrastructure as a Service (IaaS)
Infrastructure as a Service (IaaS)
Infrastructure as a Service (IaaS) ist ein Cloud-Computing-Modell, bei dem IT-Infrastrukturressourcen wie virtuelle Maschinen, Speicher, Netzwerke und Rechenkapazität über das Internet vom Cloud-Anbieter bereitgestellt und verwaltet werden.
Die Kunden behalten dabei die Kontrolle über Betriebssysteme, Anwendungen, Daten und Konfigurationen. Diese Flexibilität ermöglicht es ihnen, ihre IT-Infrastruktur an wechselnde Anforderungen anzupassen, ohne teure Investitionen in Hardware tätigen zu müssen. Ressourcen können schnell und einfach skaliert werden, um auf steigende Arbeitslasten oder Nachfrageschwankungen zu reagieren.
GEVA bietet im Rahmen ihrer Cloud-Infrastruktur IaaS an. Die private Cloud der GEVA Group ist Bestandteil der BaFin- und EBA-regulierten (European Banking Authority) IBM Banking Cloud.
Software as a Service (SaaS)
Software as a Service (SaaS)
Software as a Service (SaaS) ist ein Cloud-Computing-Modell, bei dem Softwareanwendungen vom Cloud-Anbieter über das Internet bereitgestellt und verwaltet werden. Im Gegensatz zu traditionellen Softwarelösungen, die lokal auf den Computern der Benutzer installiert und gewartet werden, wird SaaS direkt über den Webbrowser zugänglich gemacht.
Die GEVA Group bietet ihren Kunden die Zahlungsverkehrsapplikation GEVA ZV inklusive aller Zusatzmodule als SaaS-Modell an. Der Betrieb kann entweder in der GEVA Cloud oder in einer vom Kunden zur Verfügung gestellten Cloud-Umgebung erfolgen.
Die User können von verschiedenen Geräten und Standorten aus auf die Anwendungen zugreifen. Sie erhalten automatisch die neuesten Funktionen und Verbesserungen, ohne dass sie manuelle Updates durchführen müssen. GEVA übernimmt die Aktualisierung und Wartung der Software. Die Anwendungen sind skalierbar und können je nach den Anforderungen des Kunden angepasst werden, um auf Änderungen in der Arbeitslast zu reagieren.
Payment as a Service (PaaS)
Payment as a Service (PaaS)
Payment as a Service (PaaS) ist ein Modell im Finanz- und Zahlungsverkehrsbereich, bei dem Unternehmen und Organisationen Zahlungsabwicklungs- und Zahlungsverarbeitungsdienste von Drittanbietern nutzen, anstatt eigene interne Zahlungssysteme aufzubauen und zu betreiben.
Bei GEVA übernimmt die in der Cloud gehostete Zahlungsverkehrslösung GEVA ZV die technische und operationelle Verantwortung für die Abwicklung aller Zahlungsverkehrsprozesse. Unser PaaS-Modell ist hoch skalierbar und kann auf steigende Transaktionsvolumina reagieren, ohne dass unsere Kunden ihre eigene Infrastruktur erweitern müssen.
Die verschiedenen Zugangskanäle wie EBICS, Webportal oder SWIFT werden bereitgestellt. Zusätzliche Services wie AML (Anti-Money Laundering) und Sanktionen-Screening sind selbstverständlich enthalten.
GEVA ZV als PaaS bietet insbesondere:
- GEVA ZV as a Service
- Instant Payments as a Service
- Compliance as a Service
- EBICS as a Service
- SWIFT as a Service
Compliance
Compliance
Compliance bezieht sich im Zahlungsverkehr auf die Einhaltung von rechtlichen und regulatorischen Anforderungen, Standards und Vorschriften im Zusammenhang mit Finanztransaktionen, Zahlungsabwicklungen und finanziellen Aktivitäten. Die Einhaltung von Compliance im Zahlungsverkehr ist von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass finanzielle Transaktionen rechtmäßig, sicher, transparent und ethisch durchgeführt werden.
GEVA ZV bietet eine integrierte Lösung zur Einhaltung aller wichtigen Richtlinien der Compliance im Zahlungsverkehr an. Dieses sind folgende:
- Anti-Geldwäsche Richtlinie (Anti-Money Laundering, AML)
- Richtlinie zur Terrorismusfinanzierung und Identifizierung von verdächtigen Transaktionen
- Richtlinie zur Einhaltung von Datenschutzbestimmungen
- Zahlungsdiensterichtlinie (Payment Services Directive, PSD) zur Gewährleistung des sicheren, effizienten und wettbewerbsfähigen Zahlungsverkehrs in der EU
- Know Your Customer Richtlinie (KYC) zur Minimierung der Risiken von Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- PEP-Screening (Politically Exposed Person Screening), Screening von politisch exponierten Personen, um das Risiko von Korruption, Geldwäsche und anderen unethischen Aktivitäten zu minimieren
- Sanctions Screening zur Sicherstellung, dass keine Transaktionen mit Personen, Organisationen oder Ländern durchgeführt werden, die unter Sanktionen stehen
Schnittstellen zu etablierten Compliance-Systemen sind in GEVA ZV ein integraler Bestandteil. Der Import der notwendigen Listen erfolgt im Cloud-Betrieb automatisch und im on-premise-Betrieb durch den Kunden oder teilautomatisiert.
GEVA bietet im Rahmen seines PaaS (Payment as a Service) Modells ebenfalls Compliance as a Service an.
Business Process Outsourcing (BPO)
Business Process Outsourcing (BPO)
Das Business Process Outsourcing (BPO) bezeichnet die Übertragung von Geschäftsprozessen an einen externen Dienstleister, der bestimmte Aufgaben und Verantwortlichkeiten für den Kunden übernimmt.
BPO unterscheidet sich von anderen Formen des Outsourcings darin, dass nicht ein Teil der Aufbauorganisation (also eine organisatorische Einheit wie z. B. eine Abteilung) ausgelagert wird, sondern ein Teil der Ablauforganisation.
Die GEVA Group bietet Ihren Kunden ein ganzheitliches BPO für bankspezifische Geschäftsprozesse an. Die Vorteile liegen klar auf der Hand. Die Bank konzentriert sich auf ihr Kerngeschäft, steigert ihre Effizienz und spart Kosten.
GEVA baut ihr BPO-Angebot permanent aus, was von unseren Kunden dankend angenommen wird.
Komfortable und revisionssichere Archivlösungen
Komfortable und revisionssichere Archivlösungen
Banken sind gemäß §257 HGB dazu verpflichtet, sämtliche Zahlungsverkehrstransaktionen und Kontoauszüge für einen Zeitraum von 10 Jahren revisionssicher zu archivieren.
GEVA ZV archiviert alle Kontoauszüge und prozessierten Transaktionen – sowohl die elektronischen als auch die beleghaften – komfortabel und revisionssicher. Im Archiv werden nicht nur Originaldaten und ggf. Originalbilder hinterlegt, sondern auch alle Be- und Verarbeitungsdaten. Hierzu zählen wichtige Metadaten wie User, Zeitstempel, Quelle und Ziel. Der Zugriff auf archivierte Zahlungsverkehrstransaktionen erfolgt direkt aus GEVA ZV heraus.
Unsere Lösung gewährleistet die DSGVO-konforme Löschung von Altdaten nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist. Dies erfolgt in Abstimmung mit unseren Kunden als Automatismus, einschließlich der Archivierung des Löschberichts.
Wir bieten verschiedene Ausgabeformate an, darunter aufbereitete Dokumente, CSV-Dateien und PDFs. Diese können über definierte Transferverfahren übermittelt werden.
GEVA ZV ist mit Schnittstellen zu externen, beim Kunden betriebenen Archivsystemen ausgestattet. Dies ermöglicht, diese Systeme mit den Transaktionsdetails aus GEVA ZV zu ergänzen und zu erweitern.
Success Stories
„Hier steht ein Zitat von einem Mitarbeiter, der die messbaren Benefits beschreibt.“
Volksbank Münsterland Nord eG
Kunde der GEVA seit 1997
Verwendete Produkte
- CorTraC/3 (GPS)
- GEVA Onlineportal
- GEVA EBICS Bankrechner
Kontaktieren Sie uns noch heute, um mehr über GEVA ZV und seine umfassenden Funktionen zu erfahren. Wir freuen uns darauf, Ihnen dabei zu helfen, Ihre Finanzprozesse zu optimieren und Ihre Unternehmensziele zu erreichen.
Bernhard Walter
International Sales Manager